บริหารทรัพย์สิน · เข้าใจภาษี · ใช้ Stack ให้คุ้ม
บทความเชิงความรู้สำหรับนักลงทุนไทยที่ดูแลพอร์ตเอง · ตั้งแต่ ป.161/162 · LTR Visa · Rental Yield · จนถึง use case การใช้ Stack จริง
DCA vs ลงเงินก้อน — งานวิจัยที่ Vanguard เผยแพร่และสิ่งที่ตัวเลขบอกจริงๆ
Vanguard วิเคราะห์ข้อมูลย้อนหลังกว่า 45 ปีในสามตลาดโลก พบว่าลงเงินก้อน (LSI) ชนะ DCA ถึง 67% ของกรณีทั้งหมด แต่ตัวเลขนี้ไม่ได้บอกว่า DCA ผิดเสมอ — สิ่งที่สำคัญกว่าคือสถานการณ์ของนักลงทุนแต่ละคน
อ่านต่อ →ตีมูลค่าสินทรัพย์สภาพคล่องต่ำ — หลักเกณฑ์อนุรักษ์นิยมสำหรับนักลงทุน HNWI
สินทรัพย์ที่ขายไม่ได้ภายในวันเดียวมักถูกบันทึกเกินมูลค่าจริงในรายงาน Net Worth เรียนรู้วิธีตีราคาอสังหา ธุรกิจส่วนตัว และสินทรัพย์ทางเลือกด้วยหลักเกณฑ์ที่ใช้จริงในระดับ institutional
อ่านต่อ →ค่าใช้จ่ายที่หักภาษีรายได้จากการให้เช่าได้ — เหมาจ่าย 30% หรือตามจริง เลือกแบบไหนคุ้มกว่า
รายรับค่าเช่าอสังหาริมทรัพย์ในไทยหักค่าใช้จ่ายได้สองวิธี — เหมาจ่ายตามอัตราที่กฎหมายกำหนด หรือหักตามจริงพร้อมเอกสาร บทความนี้อธิบายตัวเลขจริง รายการที่หักได้ และกับดักที่เจ้าของห้องให้เช่ามักเจอ
อ่านต่อ →W-8BEN สำหรับนักลงทุนไทยที่ถือหุ้นสหรัฐ — ลดภาษีหัก ณ ที่จ่ายจาก 30% เหลือ 15%
แบบฟอร์ม W-8BEN ช่วยให้นักลงทุนไทยที่ถือหุ้น US ลดภาษีหัก ณ ที่จ่ายจากเงินปันผลจาก 30% เหลือ 15% ตามสนธิสัญญาภาษีซ้อนไทย-สหรัฐ บทความนี้อธิบายขั้นตอนกรอกฟอร์ม ข้อควรระวังด้านอายุฟอร์ม และสิ่งที่ต่างจากกำไรจากการขาย
อ่านต่อ →ปฏิทินการเงินอัตโนมัติ — งานที่ไม่ต้องจำเอง
เมื่อพอร์ตขยายตัว วันสำคัญทางการเงินที่ต้องติดตามก็เพิ่มขึ้นตาม บทความนี้อธิบายว่าปฏิทินการเงินอัตโนมัติช่วยนักลงทุนไทยจัดการความซับซ้อนนั้นได้อย่างไร โดยไม่ต้องพึ่งความจำหรือกรอกข้อมูลซ้ำ
อ่านต่อ →คนไทยกลับจากต่างประเทศ — จัดพอร์ตและภาษีตอน repatriate
เมื่อคนไทยที่ทำงานหรือลงทุนอยู่ต่างประเทศตัดสินใจกลับบ้าน การย้ายพอร์ตและเงินกลับมาไม่ใช่แค่เรื่องโอนเงิน — มีลำดับขั้น หลักฐาน และกรอบเวลาที่ต้องเข้าใจก่อน
อ่านต่อ →Stack vs Sumio / Worth It — มุมนักลงทุนไทยที่ลงทุนหลายตลาด
Sumio และ Worth It คือสองแอปติดตาม net worth ยอดนิยมจากตะวันตกที่นักลงทุนไทยหลายคนลองใช้ บทความนี้เปรียบเทียบฟีเจอร์จริง ข้อจำกัดจริง และคำถามที่ควรถามก่อนตัดสินใจเลือก
อ่านต่อ →Home bias ของนักลงทุนไทย — งานวิจัยและผลกระทบต่อ diversification
นักลงทุนไทยส่วนใหญ่ถือสินทรัพย์ในประเทศมากกว่าที่ทฤษฎีการลงทุนแนะนำ บทความนี้รวบรวมงานวิจัยระดับนานาชาติและข้อมูลตลาดไทยล่าสุด เพื่อช่วยให้เข้าใจว่า home bias ส่งผลต่อพอร์ตระยะยาวอย่างไร
อ่านต่อ →ภาษีรอชำระในการคิด Net Worth — pre-tax กับ after-tax ต่างกันเท่าไหร่
Net Worth ที่เห็นบนกระดาษอาจสูงกว่าความมั่งคั่งที่ใช้ได้จริง ถ้าพอร์ตมีภาษีที่รอการชำระซ่อนอยู่ในสินทรัพย์หลายรายการ — นี่คือวิธีมองให้ถูกต้อง
อ่านต่อ →ปล่อยเช่าคอนโด vs บ้านเดี่ยว — ตัวเลขจริงและ trade-off
เปรียบเทียบ rental yield จริง ค่าใช้จ่าย ภาษีที่ดินและสิ่งปลูกสร้าง และความยุ่งยากในการบริหาร ระหว่างคอนโดกับบ้านเดี่ยวสำหรับนักลงทุนอสังหาฯ
อ่านต่อ →เงินปันผลกับกำไรจากการขาย — ต่างกันยังไงในมุมภาษีไทย
นักลงทุนไทยหลายคนทราบดีว่าเงินปันผลถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย แต่ไม่แน่ใจว่ากำไรจากการขายหุ้นต้องเสียภาษีหรือไม่ และตัวเลขเปลี่ยนไปยังไงเมื่อสินทรัพย์อยู่ในตลาดต่างประเทศ
อ่านต่อ →สำรองข้อมูลพอร์ตแบบเข้ารหัส — ทำไมและทำยังไง
ข้อมูลพอร์ตที่สำรองไว้แต่ไม่เข้ารหัส คือความเสี่ยงที่หลายคนมองไม่เห็น บทความนี้อธิบายความต่างระหว่าง "มี backup" กับ "backup ที่ปลอดภัย" พร้อมมาตรฐานและแนวทางปฏิบัติสำหรับนักลงทุนที่ถือข้อมูลไว้ในเครื่องตัวเอง
อ่านต่อ →เจ้าของธุรกิจ — แยกความมั่งคั่งส่วนตัวจากธุรกิจยังไง
เจ้าของกิจการส่วนใหญ่รู้จัก P&L ของธุรกิจ แต่ไม่รู้จัก Net Worth ของตัวเอง บทความนี้อธิบายวิธีแยกทรัพย์สินส่วนตัวจากธุรกิจอย่างถูกต้อง ทั้งในมิติกฎหมาย บัญชี และการวางแผนความมั่งคั่ง
อ่านต่อ →Google Sheets ติดตามพอร์ต — แลกเปลี่ยนอะไรเมื่อย้ายไปใช้ Desktop Tool
Google Sheets เริ่มต้นได้ดีสำหรับพอร์ตง่ายๆ แต่เมื่อสินทรัพย์ขยายออกไปหลายตลาดและหลายสกุลเงิน ข้อจำกัดที่ซ่อนอยู่ก็เริ่มปรากฏ บทความนี้เปรียบเทียบทั้งสองทางตรงๆ และให้กรอบตัดสินใจว่าเมื่อไหร่ถึงเวลาย้าย
อ่านต่อ →สหสัมพันธ์ระหว่างหุ้นกับพันธบัตร — เปลี่ยนไปยังไงในยุคดอกเบี้ยสูง
ทศวรรษที่ผ่านมานักลงทุนพึ่งพาสหสัมพันธ์ลบระหว่างหุ้นกับพันธบัตรเป็นกันชนพอร์ต แต่ปี 2565 พิสูจน์ว่าความสัมพันธ์นี้ไม่คงที่ บทความนี้อธิบายว่าอะไรขับเคลื่อน correlation จริง และมีผลต่อพอร์ตระยะยาวยังไง
อ่านต่อ →ผลกระทบของค่าเงินต่อพอร์ตหลายสกุล — วิธีแยกออกจากผลตอบแทน
เมื่อพอร์ตมีสินทรัพย์หลายสกุลเงิน ตัวเลขสีเขียวอาจบอกเรื่องราวคนละเรื่องกับผลตอบแทนจริง บทความนี้อธิบายวิธีแยกส่วนที่มาจาก FX ออกจากผลตอบแทนสินทรัพย์ เพื่อให้รู้ว่าเงินมาจากไหนและมาด้วยความยั่งยืนแค่ไหน
อ่านต่อ →เทียบ MLR/MRR ของแบงก์ชาติกับ rental yield — เกณฑ์ตัดสินใจปล่อยเช่า
นักลงทุนอสังหาส่วนใหญ่รู้ว่า rental yield ควรสูงกว่าดอกเบี้ย แต่น้อยคนรู้ว่าตัวเลขไหนในใบแจ้งยอดแบงก์ที่ควรนำมาเปรียบจริงๆ บทความนี้ไล่เรียง MLR, MRR และวิธีหา spread ที่แท้จริงระหว่างต้นทุนกู้กับผลตอบแทนสุทธิจากค่าเช่า
อ่านต่อ →กรณีเงินที่ได้ก่อน 1 ม.ค. 2567 — กฎ grandfather และวิธีพิสูจน์
ป.162/2566 ยกเว้นเงินที่เกิดก่อน 1 มกราคม 2567 จากกฎรายได้ต่างประเทศใหม่ แต่การพิสูจน์ว่าเงินก้อนนั้น "เก่าพอ" อยู่ที่คุณ ไม่ใช่กรมสรรพากร บทความนี้อธิบายเงื่อนไข เอกสาร และกับดักที่ทำให้สิทธิ์หลุดโดยไม่รู้ตัว
อ่านต่อ →หมอนักลงทุน — รูปแบบพอร์ตที่พบบ่อยและความท้าทาย
แพทย์ไทยมักเริ่มสร้างพอร์ตช้ากว่าคนอื่น แต่มีรายได้ที่สูงพอชดเชยได้ บทความนี้ดูว่าพอร์ตของหมอนักลงทุนมีหน้าตาอย่างไร และความท้าทายที่ซ่อนอยู่ในข้อได้เปรียบ
อ่านต่อ →Excel ทำได้ — Stack เริ่มจำเป็นเมื่อไหร่
นักลงทุนส่วนใหญ่เริ่มต้นด้วย Excel และมันทำงานได้จริง แต่มีจุดที่พอร์ตซับซ้อนพอที่ spreadsheet ไม่ตอบโจทย์อีกต่อไป บทความนี้ไล่ดูสัญญาณที่บอกว่าถึงเวลาพิจารณาเปลี่ยนเครื่องมือ
อ่านต่อ →ควร Rebalance พอร์ตบ่อยแค่ไหน — สิ่งที่งานวิจัยหลายสิบปีบอกเรา
Vanguard และนักวิชาการทดสอบความถี่ในการ rebalance ด้วยข้อมูลย้อนหลังกว่า 100 ปี — ผลลัพธ์ชี้ว่าตัวแปรที่สำคัญกว่าความถี่คือการมี threshold ที่ชัดเจน
อ่านต่อ →แยก Net Worth เป็นสามส่วน — ออม ผลตอบแทน และค่าเงิน
Net Worth ที่เพิ่มขึ้นในปีที่ผ่านมานั้นมาจากอะไรกันแน่ — การแยกแยะสามองค์ประกอบนี้เปลี่ยนวิธีที่นักลงทุนระยะยาวตัดสินใจได้อย่างสิ้นเชิง
อ่านต่อ →คำนวณ Rental Yield ให้ถูก — Gross vs Net และตัวเลขที่หลายคนลืม
Gross yield กับ net yield ต่างกัน 2-3 จุดเปอร์เซ็นต์ได้ง่ายๆ — ส่วนต่างนั้นมาจากค่าใช้จ่ายที่มักไม่อยู่ในการคำนวณเบื้องต้น บทความนี้อธิบายสูตรทั้งสองพร้อมรายการค่าใช้จ่ายจริงที่เจ้าของอสังหาต้องนับ
อ่านต่อ →เงินจาก exchange ต่างประเทศ — ตกอยู่ใน ป.161/162 ไหม
นักลงทุนคริปโตที่เทรดบน Binance, Coinbase หรือ exchange ต่างประเทศ มักถามว่าต้องเสียภาษีในไทยไหม บทความนี้อธิบายว่า ป.161/162 ครอบคลุมกรณีใดบ้าง และข้อยกเว้น 5 ปีของรัฐบาลครอบคลุมถึง exchange นอกประเทศหรือเปล่า
อ่านต่อ →การขอเครดิตภาษีต่างประเทศในแบบ ภงด.90 — ขั้นตอนและเอกสาร
นักลงทุนหุ้นนอกที่ถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายจากต่างประเทศ มีสิทธิ์นำภาษีนั้นมาเป็นเครดิตในแบบ ภงด.90 ได้ — บทความนี้อธิบายขั้นตอน เอกสาร และวิธีคำนวณครบในที่เดียว
อ่านต่อ →แยกเงินต้นจากกำไรในเงินโอนกลับ — เทคนิคที่กรมสรรพากรยอมรับ
เมื่อโอนเงินกลับไทย การแยก "เงินต้น" ออกจาก "กำไร" คือตัวชี้ขาดว่าต้องเสียภาษีเท่าไหร่ บทความนี้อธิบายกรอบที่กรมสรรพากรยอมรับ พร้อมเอกสารที่ต้องเตรียมก่อนโอนทุกครั้ง
อ่านต่อ →FIFO vs ต้นทุนจริงในหุ้นต่างประเทศ — เลือกวิธีไหน เมื่อไหร่
เมื่อนำกำไรจากหุ้นต่างประเทศกลับเข้าไทยตามเกณฑ์ ป.161/162 วิธีคำนวณต้นทุนแบบ FIFO กับต้นทุนถัวเฉลี่ยให้ตัวเลขภาษีต่างกัน บทความนี้อธิบายทั้งสองวิธีด้วยตัวอย่างตัวเลขจริง พร้อมแนวทางที่กรมสรรพากรยอมรับ
อ่านต่อ →สนธิสัญญาภาษีซ้อนของไทย — ใช้ลดภาษีต่างประเทศได้แค่ไหน
ไทยมีสนธิสัญญาภาษีซ้อน (DTA) กับ 61 ประเทศ ซึ่งช่วยลดภาษีหัก ณ ที่จ่ายและเครดิตภาษีต่างประเทศได้จริง แต่มีเงื่อนไขที่นักลงทุนต้องเข้าใจก่อนยื่น ภ.ง.ด.90
อ่านต่อ →อัตราภาษีหัก ณ ที่จ่ายของเงินปันผลต่างประเทศ — ตารางตามประเทศและสนธิสัญญา
ก่อนที่เงินปันผลหุ้นต่างประเทศจะเข้าบัญชีโบรกเกอร์ ประเทศต้นทางมักหักภาษีไว้ก่อน อัตราและวิธีลดภาษีส่วนนี้ต่างกันไปตามประเทศและสนธิสัญญาภาษีซ้อนที่ไทยมี — บทความนี้รวบรวมตารางเปรียบเทียบและขั้นตอนปฏิบัติสำหรับนักลงทุนไทย
อ่านต่อ →LTR Visa กับการยกเว้นภาษีรายได้ต่างประเทศ — ใครเข้าเงื่อนไขจริง
LTR Visa มีชื่อเสียงในฐานะ "visa ยกเว้นภาษี" แต่สิทธิ์จริงขึ้นอยู่กับประเภทที่ได้รับอนุมัติ — บทความนี้แยกแยะให้ชัดว่าใครได้ยกเว้นทั้งหมด ใครได้แค่อัตราพิเศษ และเงื่อนไขที่ต้องผ่านจริงมีอะไรบ้าง
อ่านต่อ →ป.162 — เงื่อนไขที่ทำให้ได้ผ่อนผัน 2 ปี และข้อยกเว้นที่หลายคนมองข้าม
คำสั่งกรมสรรพากร ป.162/2566 ป้องกันเงินได้ก่อนปี 2567 จากกฎภาษีใหม่ — แต่มีเงื่อนไข 3 ข้อที่ต้องครบก่อน บทความนี้อธิบายเงื่อนไข ข้อยกเว้นที่หลายคนมองข้าม และกับดักที่ทำให้สูญสิทธิ์โดยไม่รู้ตัว
อ่านต่อ →Net Worth คืออะไร — และทำไมการติดตามให้ถูกต้องจึงยากกว่าที่คิด
ทำความเข้าใจมูลค่าสุทธิ (Net Worth) ในฐานะตัวเลขที่นักลงทุนระยะยาวควรติดตาม — สูตรพื้นฐาน ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย และความท้าทายเฉพาะของนักลงทุนไทยที่มีสินทรัพย์หลายสกุลเงินและหลายประเภท
อ่านต่อ →Privilege จากการลงทุน — เกณฑ์ทรัพย์สินของ Private Banking ไทย, LTR Visa และ Thailand Privilege Card
รวมเกณฑ์ทรัพย์สินและสิทธิพิเศษของ wealth/private banking ไทย — SCB, KBank, Krungthai/KTC, Krungsri — พร้อม Thailand LTR Visa และ Thailand Privilege Card อ้างอิงหน้าทางการของธนาคารและ BOI ข้อมูล ณ พฤษภาคม 2569
อ่านต่อ →ภาษีลงทุนต่างประเทศ ป.161/162 — คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับนักลงทุนหุ้นนอกในไทย
คู่มือครบจบสำหรับผู้ลงทุนหุ้นต่างประเทศที่อยู่ในไทย — ตั้งแต่การแลกเงิน · การโอนเงินออกตามกฎ BOT · วิธีคำนวณภาษีตามคำสั่งกรมสรรพากร ป.161/2566 และ ป.162/2566 · อัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้ยื่น ภ.ง.ด.90 · LTR Visa exemption · เอกสารที่ต้องเก็บ
อ่านต่อ →รายได้จากแต่ละแพลตฟอร์ม ต้องยื่นภาษีอะไรบ้าง — Shopee, Lazada, YouTube, AdSense, TikTok
สรุปภาระภาษีของรายได้จากแพลตฟอร์มออนไลน์แต่ละประเภท — ขายของ Shopee/Lazada/TikTok Shop, ครีเอเตอร์ YouTube/AdSense, ประเภทเงินได้ มาตรา 40, การหักค่าใช้จ่าย ภาษีมูลค่าเพิ่ม และข้อมูลที่แพลตฟอร์มส่งให้สรรพากร
อ่านต่อ →ทำไมต้องจัดพอร์ตโฟลิโอ — เริ่มต้นจากการเห็นภาพรวม ก่อนคิดเรื่องกลยุทธ์
การจัดพอร์ตที่ดีเริ่มต้นที่การเห็นทรัพย์สินทั้งหมดของท่านในจุดเดียว ไม่ใช่กลยุทธ์ — มุมมองจากการบริหารทรัพย์สินส่วนบุคคลของนักลงทุนไทยในยุคที่กระจายข้ามตลาด
อ่านต่อ →ภาษีที่นักลงทุนไทยควรรู้ — สรุปทุกประเภทสินทรัพย์ในที่เดียว
สรุปภาษีของนักลงทุนไทยทุกประเภทสินทรัพย์ในที่เดียว — หุ้นไทย กองทุนรวม ตราสารหนี้ คริปโต อสังหาฯ ปันผล เครดิตภาษี ป.161/162 หุ้นต่างประเทศ และกองทุนลดหย่อน RMF/SSF/Thai ESG อ้างอิงประกาศและคำสั่งกรมสรรพากร
อ่านต่อ →Stack สำหรับเจ้าของห้องเช่า — ทำไมเครื่องมือเดียวต้องดูแลทั้งห้อง รายได้ และพอร์ตการลงทุน
เจ้าของห้องเช่าต้องดูแลมากกว่าค่าเช่าและสัญญา — เครื่องใช้ไฟฟ้า การรับประกัน service schedule ประวัติผู้เช่า การชำระเงิน ไปจนถึงการเชื่อมรายได้กลับเข้าสู่พอร์ตการลงทุน Stack คือ single source of truth ที่ทำสิ่งเหล่านี้ในที่เดียว
อ่านต่อ →เมื่อ AI กลายเป็นที่ปรึกษาที่ไม่หายไป — ข้อดีของการบริหารพอร์ตด้วยตัวเอง
ในอดีตการบริหารทรัพย์สินด้วยตัวเองหมายถึงการขาดที่ปรึกษา ปัจจุบัน AI เปลี่ยนสมการ — ข้อดีของการดูแลพอร์ตเองในยุคที่มีเครื่องมือพร้อม คำถามที่ควรถาม AI และความเสี่ยงของการพึ่ง RM อย่างเดียว
อ่านต่อ →ทฤษฎีการจัดพอร์ตที่เป็นที่นิยม — มุมมองเชิงวิชาการสำหรับนักลงทุน
สำรวจทฤษฎีการจัดพอร์ตที่ได้รับการยอมรับในวงวิชาการการเงิน — Modern Portfolio Theory ของ Markowitz, CAPM, Sharpe Ratio, 60/40, Risk Parity, All Weather และ Permanent Portfolio พร้อมที่มาและข้อจำกัดของแต่ละแนวคิด
อ่านต่อ →บล็อก Stack เปิดแล้ว — ที่นี่จะมีอะไรบ้าง
บทความเชิงความรู้สำหรับนักลงทุนไทยที่ดูแลพอร์ตเอง · ภาษี ป.161/162 · LTR Visa · Rental yield · use case ของ Stack จริง
อ่านต่อ →รับบทความใหม่ทางอีเมล
บทความเรื่องการลงทุน ภาษี และการบริหารทรัพย์สินสำหรับนักลงทุนไทย ส่งตรงถึงคุณ · ไม่มีสแปม · ยกเลิกได้ทุกเมื่อ
อยากลองใช้ Stack แล้ว?
Personal Wealth Dashboard สำหรับนักลงทุนไทย · macOS + Windows · ทดลองฟรี 14 วัน ไม่ต้องใช้บัตรเครดิต